momohata1988の日記

おじさん投資家の日記

2021年7月末の資産状況について

こんにちは、猫畑です。


今回は、2021年7月末の資産状況を記録します。


・つみたてNISA

eMAXIS Slim先進国株式インデックス

(2020年分)557,261+157,254

eMAXIS Slim全世界株式
(2021年分)248,548+15,034
妻の分は不明。恐らく同程度と考えて
(2021年分)248,548+15,034

SBI・全世界株式インデックス・ファンド
113,883+5,883

妻の分のiDeCoも今月からスタート(月1万円が妻が出資、1.3万円を私が出資。)。ここには基本的に記載しません。年1回くらい確認させてもらおうかな笑。

スイッチングがめんどくさいので私の分はSBI雪だるまで放置することにしました笑

・国内株式(SBIネオモバイル証券)
日本の高配当株を中心に50銘柄程度のポートフォリオを作成中(現在21銘柄)
120,945.5-8,867

・ポイント投資(楽天証券

新規購入は全世界のみ。

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
94,950+10,150

eMAXIS Slim全世界株式
213,752+10,752

・ドル建て個別株&ETFSBI証券
ドル建ての高配当ETFを中心としたキャッシュフローを目的とした投資
BTI.EDV.GLDM.HDV.SPYD.TSM.VTI
700,312+59,984

・総計
2,298,199.5+266,224


めんどくさがりのため、iDeCo脳死積立にしました。今月も日本株上がらないなあ。アメリカ強いと再認識。

それでは。

米国個別株について

こんにちは、猫畑です。


今回は米国個別株についてです。


現在米国個別株は所有しておりません。

AT&Tを長期保有のつもりだったのですが、スピンオフするために税金面が面倒のため売却しました。

現在はTSMCとBTIのみ保有していますが、タイミングをみて売却し、ETFに一本化したいと思っています。


ところで世界の時価総額ランキングを見た事はありますか?

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どこかで拾った画像なのですが、作者の方が不快であれば削除します。お知らせください。


如何でしょうか。

アメリカ、中国の企業が多いな〜と感じました。

個別株を購入するなら1〜100位の中から選びたいなと思いました。


特に実になる話題ではないですが、感想でした。


それでは。

書籍について4

こんにちは、猫畑です。


今日は図書館で借りた「株式投資の未来」を紹介します。


アメリカの有名な教授、ジェレミー・シーゲル教授の本です。

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2005年と16年前の本ですが、投資のバイブルと呼ばれている本です。


最も有名と言ってよいグラフがこれですね。

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1801年に株式、長期国債、短期国債、金、ドルをそれぞれ1ドル分持っていたら2001年にはどうなっていたかです。


株式の圧勝ですね。

またドルの価値が漸減していっているのも注目ですね。


このグラフから、資産の最大化という観点からは、株式として資産を持つ事が良いと分かります。

しかし、同時に株式は変動(ボラティリティ)が大きいため、一定程度は債券や現金で持つ必要がありますね。


また個別株についても記していますが、株価は投資家の期待からの乖離で上がると述べています。そのため、成長株よりも割安株を勧めています。

またアメリカだけでなく全世界に分散する事も勧めています。


2005年から2021年までを考えるとバリューよりグロース、全世界よりアメリカが勝っていた事を考えると、有名な教授でさえ、未来を見通す事は出来ないと感じました。



図書館で借りたので2週間でざっと読みましたが、こんな感じですかね。

決めたアセットアロケーションに沿って投資をしていくことが大事だと再認識しました。


それでは。


リスク許容度について

こんにちは、猫畑です。


今回はリスク許容度についてです。


どれくらいのマイナスに耐えられるかという事ですね。

年齢、家族構成、年収、資産、性格が主な要因です。


年齢が若ければ、マイナスが大きくても挽回できますが、歳を取るとできませんね。


パートナーがいる、子どもがいるなど自分以外に守る人がいると、ひとり身に比べるとマイナスが許容出来なくなってきますね。


年収は高ければ、短期でマイナス分を取り戻せますが、低いとそうはいきません。


資産が大きい(仮に1億円)と100万円マイナスでも1%のマイナス(株式なら1日で余裕で変動するレベルですね。)、資産が小さい(仮に100万円)と100万円マイナスで0になってしまいます。


最後に個人の性格ですね。投資をしている以上一時的でも絶対に損したくないという人はいないと思いますが(いたら株式を買わずに個人向け国債とかだけにしましょう。)、自分が臆病なのか、イケイケなのかは知っておきましょう。

正確には計れないので、投資をしつつ自分の性格を把握していきましょう。


リスク許容度を知ったら、それに合わせてアセットアロケーションを決めていきましょう。私はウェルスナビのリスク許容度5のアセットアロケーションを参考に決めました。

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不動産に関しては持ち家のため除外。株式については自分の性格から少し控えめにしました。生活防衛資金とは別に現金を10%保有したいと思ったので、最終的には、株式80%、現金10%、米国債5%、金(ビットコイン含む)5%としました。±10%の範囲を許容としています(つまり株式以外は0になってもいい笑)


皆さんもリスク許容度を計ってアセットアロケーションを決めてみましょう。それでは。

日本株について

こんにちは、猫畑です。


今回は日本株の銘柄について記載して行こうと思います。


月1〜3万円の配当金を得る事を目的に、高配当株投資を行なっています。基本的にバイ&ホールドの予定です。最終的に50銘柄程度まで、分散予定です。


具体的な銘柄です。セクターが分散できるように意識しています(まだ作成途中…)。


セクターは野村のTOPIX17セクターで分けて考えています。ディフェンシブセクターを多めにしたいのですが、日本株の高配当と考えるとある程度業種が偏ってしまいますので、保有割合で調節したいと思います。


()は検討中の銘柄

・食品

キリンHD、(JT、明治HD)


・エネルギー・資源

ENEOS、(INPEX


・建設、資材

積水ハウス


・素材、化学

旭化成、(デンカ)


・医薬品

武田薬品、(アステラス製薬


・自動車、輸送機



・鉄鋼、非鉄



・機械



・電気、精密



・情報通信・サービスその他

NTTKDDIソフトバンク


・電力・ガス

電源開発、(中部電力


・運輸、物流

JR九州


・商社、卸売

伊藤忠三菱商事三井物産


・小売



・銀行

三菱UFJ、三井住友


・金融(銀行除く)

東京海上オリックス、第一生命、三菱HCキャピタル、(全国保証、日本取引所、SBI HD)


・不動産



こうしてみると、抜けているところや偏っているところばかりですね。。。

頑張って埋めていこうと思います。


それでは。

書籍について3

こんにちは、猫畑です。


今回は「やってはいけない不動産投資」を図書館で借りて読みましたので、まとめたいと思います。


スルガ銀行の不正融資を中心に不動産仲介業者・銀行融資担当から話を聞く事で、カモ(被害者)を探し不動産投資とは名ばかりのぼったくり商品を購入させる方法を説明しています。


怖いのはターゲットとなっているのは、

・大手企業、公務員などの資産に余裕がある人

・以前不動産投資を行った事がある人

・将来に漠然と不安を持っている人

ということ。


全て当てはまる人も多いのではないでしょうか。


また、危ないワードも列挙しています。

「家賃保証」

自己資本なし」

「節税」

どれも安心させるようなワードですね。


不動産投資に限らずですが、自分のお金は自己責任で、焦らずに、よく他と比較して、投資をする・しないを決めていけるようになりたいですね。

私は持ち家もあるし、不動産はいらないかな。と改めて思いました。


それでは。


2021年6月末の資産状況について

こんにちは、猫畑です。


今回は、2021年6月末の資産状況を記録します。


・つみたてNISA

eMAXIS Slim先進国株式インデックス

(2020年分)551,289+151,282

eMAXIS Slim全世界株式
(2021年分)216,239+16,037
妻の分は不明。恐らく同程度と考えて
(2021年分)216,239+16,037

SBI・全世界株式インデックス・ファンド
101,986+5,986
GEM法によりS&P500から全世界へ

・国内株式(SBIネオモバイル証券)
日本の高配当株を中心に50銘柄程度のポートフォリオを作成中(現在19銘柄)
104,731.5-5,774

・ポイント投資(楽天証券
新規購入は全世界のみにしました。

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
93,050+8,250

eMAXIS Slim全世界株式
164,817+11,817

・ドル建て個別株&ETFSBI証券
ドル建ての高配当ETFを中心としたキャッシュフローを目的とした投資
BND.BTI.EDV.GLDM.HDV.SPYD.TSM.VTI
701,133+59,960

・総計
2,149,484.5+263,595


iDeCo、ポイント投資、ドル建ての高配当を除く部分は、モメンタムウォーカーのGEM法で運用していこうと思います。税金がもったいないので、スイッチングはiDeCoのみで、他は債券に移行する場合のみ売却しようと考えています。
ついに200万円を超えました。第一の目標まで残り、800万円。

それでは。