momohata1988の日記

おじさん投資家の日記

投資の基本方針について

こんにちは、猫畑です。


今回は、私の投資方針を記そうと思います。


・長期投資(コア部分)

年間150万円(月12.5万円)

⇨2021年6月らへんより年間170万円(月14.2万円)にUP!予定!


・つみたてNISA(夫婦)年間80万円

emaxisslim全世界


iDeCo年間14.4万円


SBI・全世界株式インデックス・ファンド

⇨2021年6月らへんから

iDeCo(夫婦)年間30万円


SBI・全世界株式インデックス・ファンド

emaxisslim全世界(除く日本)


楽天証券の特定口座 年間60万円

(ポイント投資分月5万円)

emaxisslim全世界 3万円

emaxisslim S&P500 2万円


全てを株式に投資しています。

30年間の投資期間を想定していますので、取らぬ狸の皮算用ですが、年利5%ならば1億円に達する事になっています。投資総額が4500万円になるので、6000万円くらいになってくれれば良いかな。


・高配当投資(サテライト部分)

年間12〜24万円(月1〜2万円)

アセットアロケーション

株式80

現金10

債券5

コモディティ5

となるように月一でリバランス予定ですが、趣味の投資となりますので、高配当でない株を買ってたりもします。

現在のメインはHDVをメインにしております。

理由としては、コロナショックの経験から、暴落時に安定した配当を得られると判断しました。

相場の流れに乗って短期投資もしてみたいと考えています。


今回はこのくらいにしておきます。

アセットアロケーションを決めることは非常に重要ですね。